什么是基金_(什么是基金单位净值)

这就是把基金的累计净值当作价格，进行回测产生误差的原因。

一段时间的积累——累计净值

相比起单位净值会因为分红而下降，累计净值的计算不会受到影响，原因就是“单位净值 + 分红 = 累计净值”。

基金单位净值，简单地说就相当于每一份基金价值多少钱。其计算公式为：基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。例如基金单位净值是1.25元，即相当于每一份基金当前的价值是1.25元，如果投资者是在认购期购买的，当初购买时的净值是1元，如果现在卖掉（即赎回），市场会按照1.25元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.25元，相当于赚取了25%的收益。基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。

基金累计净值，指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。例如某基金成立以来有过1次分红，分红为1份0.3元。如果当天公布的基金份额净值为1.15元，那么累计净值应为1.15+0.3=1.18元。

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金产品编码为6位数字

证券交易所挂牌的证券投资基金产品编码为6位数字，前两位为15、16、18的是深圳证券交易所基金，50、51、52的是上海证券交易所基金，不在证券交易所挂牌的证券投资基金编码规则为：基金编码为6位数字，前两位为基金管理公司的注册登记机构编码（TA编码），后四位为产品流水号，具体来看，目前货基市场已经有35只货币基金收益率低于2%，占比超过1成。

看到每只基金详细资料的时候

　　其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

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例如2017年8月底曾分红0.26元每份，而当年9月初的单位净值下降到0.8元是互相呼应的。

单位净值的估算

每个交易的日期会更新一次基金的单位净值还是要到下午三点收盘之后才会公布。也就是说，我们在交易日开市的时候，只能看到昨天的单位净值，而并不知道今天的单位净值。可是如果我想知道今天的基金的单位净值怎么办呢？其实这也不是不可以的，我们是可以估算出来的，也就是按照今天的收盘情况，会有不同的机构对于当日的单位净值进行估算。估算可以作为参考但是这样的估算并不是十分准确，只是个大概范围。

理解两者的区别可以从一个静止的时间点和一段时间的积累的角度去看。

每只基金都会有累计单位净值，而且有时这个数值跟单位净值一样，但有时候又会跟单位净值相差过多。

基金净收益是指基金收益减去国家规定的各项费用后的余额。基金收益包括红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息收入等。

但是有时仅看单位净值是无法了解该基金真实的业绩水平的，于是乎“累计净值”就闪亮登场了：

4）在开放式基金开放申购赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

基金净值是指该基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。简单来说，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人，也就是投资者的权益。

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3）对于开放式基金，在其基金合同生效后及开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

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此次在做基金回测时，掉入了累计净值的坑。

一个静止的时间点——单位净值

累计单位净值

为何基金会有估算净值、单位净值、累计单位净值？

相比而言，右下角的累计净值显示向上的趋势，比单位净值靠谱多了。

举例说明,例如:2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元,今年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

从表中可看到,在基金净值同为1.03时,基金已实现的收益一般是正的(第1和第3),但也可能为负(第2)。在第2种情况下,基金已实现的收益为负,虽然基金净值较高,但由于其中大部分是未实现的估值增值,所以基金无法进行分红。

而在基金净值同为0.97时,基金已实现的收益一般是负的(第4),但也可能为正(第5)。在第5种情况下,虽然基金已实现的收益为正,由于基金净值低于面值,根据下述第三点的解释,基金也无法进行分红。