基金折算啥意思(基金折算比例计算方法)

在昨天的群发文章中，我们通过一个故事解释了分级基金的基本原理。今天，爱有财要为大家聊一聊进阶篇——折算。可以肯定的说，如果你不了解折算，就不要投分级基金。

说太多怕大家觉得难以消化，明天接着说吧。

到点折算:分为向上折和向下折。需要注意的是:无论上折或下折，因为折算吋是按B的净值来折，B的价格只是一个交易行为影响的价格，所以溢价过大吋会造戌一定的损失。

年化收益率，顾名思义就是投资期限为一年所获的收益率，是把当前收益（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率，是一种理论收益率，值得注意的是，它并不是真正自己取得的收益率。

Modified Dietz（精确计算）：如果资金是几笔投入的，比如某笔是4月1日份投入的，权重计为2/3。每股收益采用的加权平均股数就是按这种方式计算的，精确到月，如果笔数过多，可以直接按照上面的简单近似方法，视为年中一次性投入（算术平均）。

东力传动要卖吗还有东力传动股票代码

场内基金入门者王小泉弱弱地问道：级客，还有个问题，为什么老是说A类份额和B类份额不能赎回拿不回本金，卖掉不就完了么？这明明折算出来的母基金赎回也有净值波动风险，A类份额在市场上卖出也有价格波动风险，都一样有风险呀。

股票策略背景是什么

只是之前的行情 白酒也不热

七日年化收益率

折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%

基于上述介绍的方法如何计算收益率，如果有数据可以验证下，作为一个投资基础只是，亲自试验能加深理解。 我个人目前准备把个人所有的流动性资产视为一个整体来看待，采用混合收益计算方法，选取沪深300ETF（较沪深300指数年化能多2%）作为收益参照坐标，每月用“资金加权法“计算单月收益率，每年用“基金净值法“计算单月收益率得出个人净值。 以上是我收集资料的学习成果，供大家参考。

（1）当基金二级市场价格>基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；

雪球的模拟持仓：可以合并记录多个账户的持仓情况，方便统一显示每日盈亏信息。

其实基金理财是一门很深的学问，要想少亏钱，甚至想要多赚钱的话，除了要掌握一些基础知识外，经验技巧也很重要。有时总是要向市场交一些学费的，但是不要怕，只要你有耐心，你迟早会加倍赚回来的。从众多基金基金亏钱的案例来看，其最主要原因，还是对基金不够了解。当你了解了基金的核心要素后，赔钱的概率就会小得多了，下面我们一块来了解下吧。

3）资金加权收益法（币值加权收益法）

级客微笑答：没错，提到初始杠杆，是因为分级基金成立以及上市交易以后，净值和价格会随着时间的变化而变化，净值杠杆和价格杠杆也会发生变化。

刚好算是被制裁的那一会

赎回金额的计算

什么是分级基金下折？

1、基金份额折算是指在基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金单位净值相应降低。

2、份额折算后，基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

接近折算的基金单位净值1.500元

今日的净值估算涨幅可以看到1.5034元

这个公告在7.14 7.16多次提醒投资者

1月1日入金10万。到7月1日，从10万做到了20万，R1=（20-10）/10=100%，上半年盈利100%。

分级基金下折过程有哪些风险点？

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资金加权精确计算可以用Modified Dietz（精确计算），非精确计算可以用Simple Dietz（简单近似）。 区别就是Simple Dietz 使用后续入金的算术平均来核算成本，Modified Dietz 是按照每笔资金的时间占用权重，核算加权后的总投入成本。

现在突然热门起来，也没有提前通知

场内基金入门者王小泉疑惑地表示：级客，这两种折算有什么区别吗？

计算公式：几何平均收益率=

因此，在定期折算日，优先份额的持有人获得了当年的约定收益600元。由于优先份额可以每年通过定期折算获得约定收益，而且在基金永续经营的前提下没有违约风险，所以我们通常可以把一般永续开放式分级基金优先份额看作是永续债券，因为二者具有非常相似的现金流。因此，定期折算机制为优先份额赋予了类似于永续债券的现金流，优先份额的价值可以通过未来的现金流而得到体现。

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王小泉不解地问：杠杆就是杠杆，为啥还要说是初始杠杆，难道还有别的杠杆吗？

基金主要有两种折算方式：定期折算与不定期折算，具体如下：

累计收益法就是用累计收益除以投入本金的总和。非常容易理解。

可以看到，XIRR内部收益率和精确计算的资金加权收益率基本趋同。

因此，本文对分级基金的两类份额，在折价或溢价的情况下，在面临上折和下折时，折溢价如何变化，会有哪些投资机会和风险，本文做一全面思考和梳理。

刚好算是被制裁的那一会

且慢小账本：微信的小程序，用于记录账户资金流入流出情况，可以测算累计收益率和测算净值。

而判断分级基金标的指数仍将继续下跌的投资者则会买入A类份额，因为一旦B类份额跌至或跌破0.25元，发生折算，此前折价交易的A类份额价格大约75%的比例将折算为1元，相当于吃到了折价收益。因此A类份额和B类份额都很受欢迎，容易被疯抢，造成了分级基金整体溢价。